山西新闻网三农频道讯　合规管理是银行业发展的生命线，也是银行业持续稳定发展的重要支撑，今年以来，古交农商银行严格贯彻落实监管部门、省农商行的各项安排部署，将防范和化解金融风险作为合规管理的一项重要内容来抓。按计划、有组织地开展合规管理工作，助力高质量发展行稳致远。

　　开展案防基本工作，压实合规管理责任

　　该行坚持党建引领，按照“预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职”原则，压实案防合规管理职责。一是将案防合规工作纳入党委会议研究事项，党委班子分析探讨案防形势、谋划案防合规工作重点、通过召开年度会议、季度推进会议、不定期分析会等形式，将监管部门以及上级部门的案防合规精神逐级传导至每位员工，统筹规划年度案防合规工作。二是强化网点负责人的案防履职要求，通过基层主要负责人案防日常基础工作实施办法，明确了基层负责人的履职标准，并逐级签订案防目标责任书、合规尽职承诺书，使案防合规责任传导至全行，发挥了基层负责人在案防工作中的重要地位。三是强化上下联动、部门协同，全员配合的发展趋势，重业务发展的同时加强案防合规管理，筑牢全行合规发展的基础，通过定期开展员工异常行为排查、征信信息排查、案件风险排查、银行卡、柜面业务定期检查、信贷业务风险排查、无犯罪记录证明、微信查询失信被执行人、经商办企信息查询、突发事件应急演练、消防安全检查等各项工作，加强了横向和纵向联动，自上而下形成一种业务发展和合规管理双向驱动的发展态势。

　　加强内控机制建设，提升合规管理质效

　　坚持“规范管理，制度先行”的理念，持续用制度“立改废”来补短板、强弱项、堵漏洞，是该行加强合规理念的重要举措。一是为内控制度“重建重塑”及建设工作，年初制定了“立改废”工作计划，各部门按照工作实际对内控制度空白、漏洞进行全面分析，对不适应业务发展及工作需要的或未覆盖全部业务流程的，及时予以修订、完善、补充与废止，确保各项业务有章可循、依章办事，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，促进内控管理规范化、流程化。二是通过完善的外部制度体系来指导、建设适合该行的内部控制制度，形成层次分明的制度管理体系，定期对最新的监管政策进行分析解读，对新制定的内控制度开展学习，并通过下发《新法提示》《合规提示》，组织员工开展学习，强化制度建设，树立员工合规操作意识，推动制度落实。三是加大问责力度，强化监督检查工作，严格落实“三道防线”的工作职责。定期通过常规自查、交叉检查、突击抽查等方式，对案防合规开展情况、信贷业务、柜面业务、银行卡业务、安全消防工作等开展检查，对于查找出的问题严格利用《处理办法》问责相关人员，起到“处罚一个、震慑一片”的效果，将合规开展业务内化于行。

　　注重合规文化建设，提升合规管理意识

　　合规经营是银行稳健运行的要求，也是预防案件的前提，不触底线，不碰红线是该行发展的风险理念，要形成人人合规、主动合规的氛围，建设合规文化势在必行。一是开展合规专题培训，强化员工合规理念，定期开展内控制度、风险防控以及法律法规专题培训，通过常年法律顾问对新的法律法规开展解读培训，对各业务部门操作流程中常见的风险隐患、应对策略等进行培训学习，多角度、全方位提升员工的业务素养，调动员工的合规操作的积极性，为合规管理提供保障。二是建立合规文化宣传阵地，营造人人合规的氛围，利用“高管讲诚信”“高管讲消保”、防范非法集资宣传、315金融消费者权益保护宣传教育周、“普及金融知识 守住钱袋子”“五进”等契机，通过线上渠道+传统阵地自上而下开展常态化的合规文化宣传，提升了员工的合规意识，提高了金融消费者的自我保护意识以及风险识别能力，拓宽合规文化的宣传效果覆盖面。三是开展形式多样的合规文化活动，提升员工合规操作的主动性，利用案例警示教育活动、反洗钱知识竞赛、运营实操竞赛、农信大讲堂、合规文化墙、突发事件应急演练等活动传播合规文化，将践行合规理念贯穿到全行业务的始终。

　　(李平 冯琴)