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古交農商銀行：加強合規管理工作 助力高質量發展
山西新聞網三農頻道訊 合規管理是銀行業發展的生命線，也是銀行業持續穩定發展的重要支撐，今年以來，古交農商銀行嚴格貫徹落實監管部門、省農商行的各項安排部署，將防范和化解金融風險作為合規管理的一項重要內容來抓。按計劃、有組織地開展合規管理工作，助力高質量發展行穩致遠。
開展案防基本工作，壓實合規管理責任
該行堅持黨建引領，按照“預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯防聯控、各司其職”原則，壓實案防合規管理職責。一是將案防合規工作納入黨委會議研究事項，黨委班子分析探討案防形勢、謀劃案防合規工作重點、通過召開年度會議、季度推進會議、不定期分析會等形式，將監管部門以及上級部門的案防合規精神逐級傳導至每位員工，統籌規劃年度案防合規工作。二是強化網點負責人的案防履職要求，通過基層主要負責人案防日常基礎工作實施辦法，明確了基層負責人的履職標准，並逐級簽訂案防目標責任書、合規盡職承諾書，使案防合規責任傳導至全行，發揮了基層負責人在案防工作中的重要地位。三是強化上下聯動、部門協同，全員配合的發展趨勢，重業務發展的同時加強案防合規管理，筑牢全行合規發展的基礎，通過定期開展員工異常行為排查、征信信息排查、案件風險排查、銀行卡、櫃面業務定期檢查、信貸業務風險排查、無犯罪記錄証明、微信查詢失信被執行人、經商辦企信息查詢、突發事件應急演練、消防安全檢查等各項工作，加強了橫向和縱向聯動，自上而下形成一種業務發展和合規管理雙向驅動的發展態勢。
加強內控機制建設，提升合規管理質效
堅持“規范管理，制度先行”的理念，持續用制度“立改廢”來補短板、強弱項、堵漏洞，是該行加強合規理念的重要舉措。一是為內控制度“重建重塑”及建設工作，年初制定了“立改廢”工作計劃，各部門按照工作實際對內控制度空白、漏洞進行全面分析，對不適應業務發展及工作需要的或未覆蓋全部業務流程的，及時予以修訂、完善、補充與廢止，確保各項業務有章可循、依章辦事，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，促進內控管理規范化、流程化。二是通過完善的外部制度體系來指導、建設適合該行的內部控制制度，形成層次分明的制度管理體系，定期對最新的監管政策進行分析解讀，對新制定的內控制度開展學習，並通過下發《新法提示》《合規提示》，組織員工開展學習，強化制度建設，樹立員工合規操作意識，推動制度落實。三是加大問責力度，強化監督檢查工作，嚴格落實“三道防線”的工作職責。定期通過常規自查、交叉檢查、突擊抽查等方式，對案防合規開展情況、信貸業務、櫃面業務、銀行卡業務、安全消防工作等開展檢查，對於查找出的問題嚴格利用《處理辦法》問責相關人員，起到“處罰一個、震懾一片”的效果，將合規開展業務內化於行。
注重合規文化建設，提升合規管理意識
合規經營是銀行穩健運行的要求，也是預防案件的前提，不觸底線，不碰紅線是該行發展的風險理念，要形成人人合規、主動合規的氛圍，建設合規文化勢在必行。一是開展合規專題培訓，強化員工合規理念，定期開展內控制度、風險防控以及法律法規專題培訓，通過常年法律顧問對新的法律法規開展解讀培訓，對各業務部門操作流程中常見的風險隱患、應對策略等進行培訓學習，多角度、全方位提升員工的業務素養，調動員工的合規操作的積極性，為合規管理提供保障。二是建立合規文化宣傳陣地，營造人人合規的氛圍，利用“高管講誠信”“高管講消保”、防范非法集資宣傳、315金融消費者權益保護宣傳教育周、“普及金融知識 守住錢袋子”“五進”等契機，通過線上渠道+傳統陣地自上而下開展常態化的合規文化宣傳，提升了員工的合規意識，提高了金融消費者的自我保護意識以及風險識別能力，拓寬合規文化的宣傳效果覆蓋面。三是開展形式多樣的合規文化活動，提升員工合規操作的主動性，利用案例警示教育活動、反洗錢知識競賽、運營實操競賽、農信大講堂、合規文化牆、突發事件應急演練等活動傳播合規文化，將踐行合規理念貫穿到全行業務的始終。
(李平 馮琴)
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