老人急取10萬“娶媳婦”？壺關農商銀行攔截牽出跨省詐騙案
老人急取10萬“娶媳婦”？壺關農商銀行攔截牽出跨省詐騙案
“孩子娶媳婦等著用錢!”7月19日清晨，壺關農商銀行集店支行內，楊大爺急切要求提取10萬元現金。這個看似尋常的取款理由，卻觸發櫃面系統的風險提示，壺關農商銀行工作人員立即攔截該資金不明走向，並聯系當地警方介入調查。
清晨的集店支行剛開門，楊大爺便攥著存折沖到櫃台前：“快取十萬!兒子娶媳婦等著交彩禮!”然而，三分鐘后卻觸發了系統警報，立即引起了工作人員的警覺。考慮到近期多起案件中詐騙分子常用“孩子結婚用錢”“房屋裝修用錢”等話術誘導客戶取現，工作人員立刻進行核實，得知楊大爺的兒子早已結婚。
那麼這筆錢究竟作何用途?隨著工作人員層層追查，一個跨省的網絡詐騙資金盤浮出水面。當工作人員再次詢問資金用途時，老人反復提及“國家扶貧款”“愛心捐贈”等字眼，卻無法說明具體收款對象。此時，老人的手機不斷收到歸屬地為甘肅的來電。經耐心溝通，工作人員在老人微信中發現關鍵証據：一名自稱“陳老師”的人員指導其下載“人民至上”APP提交身份証、銀行卡信息，並錄制所謂“自願捐贈”承諾視頻。視頻中老人手持証件鄭重聲明：“收到轉出資金通知會立即配合，不可少轉不可多轉。”這恰是洗錢團伙控制資金流的典型話術。
看到聊天記錄中的130元轉賬后，楊大爺聲稱是上禮的錢。然而，當地人上禮的習俗往往都為整百，這130元更加印証了工作人員的猜想。“大爺，這樣精准到元的轉賬要求，實為規避監管的障眼法。而‘民族大業’‘報銷辛苦費’等話術，正是不法分子操控資金轉移的常用套路。”向楊大爺解釋清楚后，工作人員立即聯系了當地警方。
原來，該犯罪團伙冒充政府扶貧人員，以“發放扶貧資金”為誘餌，誘騙老年人下載非法APP獲取賬戶控制權，並以“愛心捐贈”名義指令受害者精准轉賬。而楊大爺聊天記錄中的要求“不可少轉，不可多轉”實為規避大額交易監管。此案暴露出洗錢犯罪的新動向：犯罪組織正利用扶貧、慈善等社會熱點，遠程操控老年人銀行賬戶進行非法資金清洗或詐騙。
目前，壺關農商銀行已對涉案賬戶採取保護性管控措施，同步向公安機關移送了包含130元異常轉賬記錄在內的相關証據鏈。同時，充分汲取本次案件相關經驗，在全縣各網點增設老年客戶轉賬“冷靜確認期”，並對“孩子結婚用錢”“報銷費用”等高風險詞匯實施監測判別。
夕陽西下，集店支行電子屏幕上亮起了新的標語。匆匆走過的楊大爺停下腳步，屏幕上紅字滾動：娶親彩禮急如火，賬戶安全重如山﹔愛心捐贈不錄像，扶貧款項莫轉賬。
（王?）
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