30萬練功鈔“釣”出電詐黑手
方山農商銀行“警銀”智破快遞現金騙局
30萬練功鈔“釣”出電詐黑手
方山農商銀行“警銀”智破快遞現金騙局
日前，方山農商銀行成功處置一起電信網絡詐騙事件。在“警銀”緊密協作下，方山農商銀行的工作人員憑借高度責任心和專業素養，成功破獲一起以“投資理財+快遞現金”為主要形式的電信詐騙，打贏了一場驚心動魄的反詐保衛戰。有效攔截涉案資金30萬元，切實保障了客戶財產安全，充分彰顯了“警銀”聯動機制在防范打擊電信網絡詐騙中的關鍵作用。
當日17時許，客戶李某某在兩名方山縣公安局工作人員的帶領下來到方山農商銀行營業部櫃台。隨行的干警稱，受害者李某某在一起電詐案中受騙，現在李某某再次和詐騙嫌疑人取得聯系，計劃明天以“快遞寄現金”的方式，給詐騙嫌疑人付30萬元“投資款”。這是一次絕佳的抓捕機會，希望方山農商銀行能夠配合，提供大額現金的照片，滿足嫌疑人“先驗資后投資”需求以建立初步信任，防止嫌疑人警覺中斷交易。方山農商銀行運營管理部現金中心兩名工作人員在上報總行獲批后，與營業部員工王志峰齊力演出，拍攝了現金支取30萬元並裝進黑色塑料袋的照片，取得了嫌疑人的初步信任。次日，為了確保用練功券誘捕程序合法合規，經總行風險管理部門及屬地公安聯合審批后，現金中心兩名工作人員將整理好的30萬元練功鈔裝在黑色塑料袋。使用練功鈔，既能夠保持嫌疑人信任，又避免了真鈔流出風險。快遞簽收以后，方山縣公安局與異地警方協同合作，用30萬練功鈔“打窩”成功“釣”到兩名電信詐騙嫌疑人。
經了解，李某某此前接到陌生電話，對方自稱某知名投資機構“資深顧問”，以“穩賺不賠的高收益項目”為誘餌，聲稱投入資金可短期內翻倍。詐騙嫌疑人非常謹慎，為了規避銀行大額監測，要求受害者將投資款取現后快遞發送至指定地點，同時以“保密”為由阻止其告知他人。該案中嫌疑人要求“先見錢后操作”，符合“取現測試型”電詐特征(詐騙團伙通過小額取現測試受害人可用性，再實施大額詐騙)。“打窩釣魚”模式有效避免真鈔押運風險，能夠提高打擊精度，利用物流鏈路實現跨區域精准抓捕電詐分子。
近年來，方山農商銀行堅持黨建引領，始終將“反詐為民”的理念和金融消費者權益保護融入服務血脈，與公安機關建立了緊密高效的“事前風險篩查-事中聯動處置-事后警示教育”全鏈條反詐機制。方山縣反詐中心數據顯示，方山縣2025年上半年電詐案發率同比下降41.3%。
下一步，方山農商銀行將進一步深化“警銀”協作，持續加大反詐宣傳力度，著力增強社會公眾防范意識和識騙能力，切實筑牢金融安全防線，全力守護好人民群眾的“錢袋子”。
（王浩洋）
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